理財案例-新興市場企業債 助攻旅遊基金

工商時報【黃惠聆】

案例: 謝平,36歲、目前任職於紡織業,希望2年後請一個月長假,帶著太太到歐洲二度蜜月,想請教理財專家如何讓旅遊基金變多!

我在結婚時即和與妻子約定,兩人不生小孩,享受「頂客族」的自在生活,也就是Double Income, No Kids(DINK)。平常我們倆工作很忙,雖然每年都有出國旅遊,但每次出國都是5天、7天,跟著旅遊團匆忙來去,看似輕鬆,然而每到一地我們就忙著看LINE,即使在國外就好像在國內,照樣處理公事,根本沒有真正放鬆。

因此過2年想給太太一個驚喜,我準備休1個月長假,帶著太太再去歐洲二度蜜月,去完成年少的夢想:看遍歐洲所有的美術館,這一個月期間完全關掉Line、遠離公事,所以目前正在作旅遊規劃及偷偷存錢。

因為平時常出差到處跑,甚至還得跑東南亞工廠,工作已忙到不但沒時間看盤,甚至也沒有太多時間好好研究理財這檔事,加上之前曾經投資股票失利,因此想請專家幫忙規劃。

我大概算了一下,工作這些年來,扣除孝親費、房貸及生活雜支後,已累積了120萬元;另每月還可攢下3萬元理財,為了讓旅遊基金多更多,想請教專家,要挑什麼投資標的、以及如何配置,才可以我的旅遊基金穩穩增加。

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